PRACUJEMY JUŻ NAD 10-TĄ FUNDACJĄ RODZINNĄ!

Niezmiernie nam miło poinformować, że powołaliśmy już dziewięć fundacji rodzinnych dla naszych klientów i pracujemy nad kolejną. To pokazuje jak duże jest zainteresowanie tą nową formą ochrony majątku firm rodzinnych.

DO CZEGO POTRZEBNA JEST FUNDACJA RODZINNA?

Po pierwsze, do ochrony majątku rodzinnego rodziny właścicielskiej. Chodzi nie tylko o przedsiębiorców, z fundacji rodzinnej warto korzystać gdy ma się już zgromadzony majątek inwestycyjny rzędu kilku milionów złotych. To relatywnie niska granica do powołania fundacji rodzinnej, aby móc korzystać z ochrony majątku.
Dotyczy to przede wszystkim ryzyk osobistych, związanych z odpowiedzialnością za prowadzony biznes (bycie członkiem zarządu, komplementariuszem, prowadzącym spółkę osobową lub JDG/S.C.) lub tych wynikających ze darzeń losowych lub naszych słabości (brak odpowiedniej wiedzy, choroby, nałogi, uzależnienia, itp.).
Dotyczy także problemów jednego biznesu, który może zagrozić innym biznesom (spółkom, inwestycjom) tych samych właścicieli.
Wprowadzenie majątku do fundacji rodzinnej odcina te poszczególne ryzyka i ochrania majątek, którego właścicielem jest fundacja rodzinna.

Po drugie, fundacja rodzinna idealnie nadaje się do gromadzenia majtku rodzinnego, utrzymania go w całości w jednym podmiocie i inwestowania z korzyścią dla beneficjentów fundacji rodzinnej. Są nimi najczęściej członkowie najbliższej rodziny, co wynika z preferencji podatkowych z ustawy o PIT. Fundacja zapewnia nieśmiertelność majątku, bowiem wychodzi on spod klasycznych zasad spadkobrania.

Po trzecie, unikamy przyszłych lub obecnych sporów między pokoleniami co do podziału majątku, spłaty części firmy pomiędzy spadkobiercami, roszczeń zachowawczych, które mogą stanowić ogromne obciążenia majątkowe oraz mentalne dla sukcesorów w firmach rodzinnych.

Po czwarte, fundatorzy mają wyjątkowe narzędzie do motywowania przyszłych pokoleń. Żeby im chciał się chcieć! Ten temat jest dla nas najważniejszy przy konstruowaniu statutu fundacji rodzinnej, bowiem każda rodzina jest inna, nestorzy mają różne wartości i filozofie życiowe, które chcą przekazać następnym pokoleniom, nawet tym dalszym niż własne dzieci i wnuki. Dzięki przemyślanym zapisom pomagamy uniknąć sytuacji klasycznej sukcesji między pokoleniowej, która sprowadza się do aktualnego na całym świecie powiedzenia: “ojciec rozwija, syn utrzymuje, wnuk konsumuje”. Dzięki fundacji rodzinnej przyszłe pokolenia mogą być bogatsze zarówno majątkowo jak i życiowo.

OD CZEGO ZACZĄĆ ABY POWOŁAĆ FUNDACJĘ RODZINNĄ?

Od rozmowy z nami. Jako doświadczeni doradcy sukcesyjni patrzący z różnych perspektyw skupiamy się na identyfikacji potrzeb nestorów i sukcesorów, szukając odpowiednich narzędzi do osiągnięcia porozumienia w zakresie planowania sukcesyjnego. Przekazanie wiedzy, rozmowy, tematy do przemyślenia przez rodzinę to nasza codzienna praktyka przy rozpoczęciu pracy nad powołaniem fundacji rodzinnej. Konkretne zapisy statutu, pozostałe kwestie prawne są już tylko wypadkową tego co ustalimy podczas przygotowania statutu dla fundatorów i ich rodziny.
Stoimy też na stanowisku, że warto od razu przygotować najpełniejszą i najbardziej przemyślaną wersję statutu przyszłej fundacji rodzinnej. Bowiem nikt nie zna dnia ani godziny, kiedy może go zabraknąć. Utrata fundatora, który sporządził krotki i prosty statut aby go później dopracować jest nieodwracalna!

doradca podatkowy
doradca sukcesyjny